studiu de caz
O platformă FinTech personalizată pentru managementul riscului în serviciile financiare
Clientul nostru este o companie fintech elvețiană specializată în Transfer Direct de Risc (DRT).
Se concentrează pe utilizarea tehnologiei descentralizate pentru a face tranzacțiile financiare mai eficiente, transparente și sigure. Operând în sectorul serviciilor financiare și al asigurărilor, compania vizează cazuri de utilizare precum asigurările parametrice, protecția activelor și managementul riscurilor.
În parteneriat cu BitStone, și-au propus să dezvolte o platformă bazată pe blockchain care utilizează contracte inteligente pentru a simplifica transferul de riscuri bazat pe evenimente.
Provocarea
Clientul nostru și-a propus să transforme procesul tradițional de transfer al riscurilor la evenimente, care implică adesea intermediari multipli, costuri ridicate și o lipsă de transparență. Sistemul convențional se bazează în mare măsură pe intermediari precum bănci, companii de asigurări și entități juridice pentru a gestiona acordurile de risc și plățile, ceea ce duce la creșterea costurilor tranzacțiilor și la întârzieri. În plus, lipsa de transparență în aceste procese lasă adesea părțile interesate cu o vizibilitate limitată asupra termenilor și executării transferurilor de risc, încurajând neîncrederea și ineficiența.
Clientul a dorit să abordeze aceste ineficiențe și să satisfacă nevoile diferiților utilizatori țintă, inclusiv companii de asigurări, brokeri specializați în asigurări parametrice, firme de administrare a activelor și companii care doresc protejarea activelor.
Pentru a depăși aceste obstacole, compania a dorit să creeze o soluție care să poată:
Soluția
BitStone a colaborat îndeaproape cu clientul pentru a proiecta și implementa o soluție de Transfer Direct al Riscurilor bazată pe blockchain și contracte inteligente , combinând automatizarea financiară cu o infrastructură cloud securizată și scalabilă.
Această platformă utilizează contracte inteligente și tehnologia blockchain pentru a automatiza acordurile de transfer al riscurilor și a declanșa plăți pe baza unor condiții predefinite, cum ar fi evenimente naturale specifice. Soluția încorporează, de asemenea, criptomonede pentru tranzacții financiare securizate, susținută de o infrastructură cloud robustă pentru a asigura scalabilitate și fiabilitate.
Echipa, compusă din 6-8 experți în blockchain, contracte inteligente, tehnologii cloud, Node.js, React și managementul bazelor de date, a operat într-un framework Agile SCRUM cu sprinturi de 3 săptămâni, utilizând Integrarea Continuă (CI) și Livrarea Continuă (CD) pentru dezvoltare, testare și implementare rapidă.
Tehnologii
Contracte inteligente și Blockchain
Automatizați transferul riscurilor și plățile pe baza unor factori declanșatori precum cutremurele.
Criptomonedă
Permite tranzacții securizate folosind portofele cripto precum Metamask.
Infrastructură cloud (AWS)
Amazon EKS, Amazon S3 și DynamoDB.
Backend
Node.js, GraphQL, Redis.
Bază de date
PostgreSQL.
Beneficii
Eficiență sporită
Platforma automatizează listarea riscurilor, potrivirea investitorilor și gestionarea tranzacțiilor, economisind timp și resurse.
Costuri reduse
Soluția elimină comisioanele intermediare, ceea ce poate duce la costuri de tranzacție mai mici.
Transparență sporită
Utilizarea blockchain-ului pentru acorduri de transfer de riscuri sigure și transparente.
Scalabilitate îmbunătățită
Soluția este concepută pentru a gestiona o bază de utilizatori în creștere și tipuri de riscuri viitoare.
Soluție inovatoare
Oferă o abordare inovatoare a transferului riscului evenimentelor naturale în industria serviciilor financiare.
Optimizarea resurselor
Utilizarea Amazon EKS optimizează alocarea resurselor prin scalarea clusterului Kubernetes în funcție de sarcinile de lucru reale.
Infrastructura ca și cod
IaC cu Terraform permite gestionarea infrastructurii agnostice față de cloud, îmbunătățind portabilitatea pentru migrările viitoare.
Aplicație live
Platforma este operațională, cu o adoptare inițială din partea utilizatorilor, iar volumul de date crește treptat.
Considerații de securitate
Securitatea a fost prioritizată pe tot parcursul dezvoltării și implementării platformei clientului pentru a asigura cel mai înalt nivel de protecție pentru utilizatori și tranzacțiile acestora. Principalele măsuri de securitate implementate includ:
Certificare ISO 27001
Respectarea celor mai bune practici pentru managementul securității informațiilor, asigurând o protecție completă a datelor și sistemelor.
Hub de securitate AWS
Un sistem centralizat pentru monitorizarea constatărilor de securitate, permițând detectarea și atenuarea proactivă a amenințărilor.
m TLS
m TLS (TLS mutual)
Criptarea comunicării între servicii cu autentificare reciprocă pentru o securitate sporită.
Tetrate (Zero Trust)
Implementarea unui model de securitate zero-trust care verifică toate canalele de comunicare înainte de acordarea accesului, asigurând un control strict asupra interacțiunilor din rețea.
Audit PeckShield
Un audit extern de securitate a identificat și a abordat potențialele vulnerabilități pentru a asigura o securitate robustă în funcționalitatea de bază a platformei.
Informații cheie
Colaborarea a dus la o platformă de Transfer Direct de Risc bazată pe blockchain, care simplifică acordurile de risc bazate pe evenimente prin reducerea intermediarilor, automatizarea plăților și îmbunătățirea transparenței.
Cu arhitectura sa sigură, transparentă și scalabilă, platforma stabilește un nou standard de eficiență în industria serviciilor financiare.