casestudy
Een aangepast FinTech-platform voor risicomanagement in financiële dienstverlening
Onze klant is een Zwitsers fintechbedrijf dat gespecialiseerd is in directe risico-overdracht (DRT).
Ze richten zich op het gebruik van gedecentraliseerde technologie om financiële transacties efficiënter, transparanter en veiliger te maken. Het bedrijf is actief in de financiële dienstverlening en verzekeringssector en richt zich op toepassingen zoals parametrische verzekeringen, vermogensbescherming en risicobeheer.
In samenwerking met BitStone ontwikkelden ze een blockchainplatform dat gebruikmaakt van smart contracts om event-driven risico-overdracht te stroomlijnen.
De uitdaging
Onze klant wilde het traditionele proces van risico-overdracht bij evenementen transformeren, dat vaak meerdere tussenpersonen, hoge kosten en een gebrek aan transparantie omvat. Het conventionele systeem is sterk afhankelijk van tussenpersonen zoals banken, verzekeringsmaatschappijen en rechtspersonen voor het beheer van risicoovereenkomsten en -uitkeringen, wat leidt tot hogere transactiekosten en vertragingen. Bovendien zorgt het gebrek aan transparantie in deze processen er vaak voor dat belanghebbenden beperkt inzicht hebben in de voorwaarden en uitvoering van risico-overdrachten, wat wantrouwen en inefficiëntie in de hand werkt.
De klant wilde deze inefficiënties aanpakken en voldoen aan de behoeften van verschillende doelgebruikers, waaronder verzekeringsmaatschappijen, makelaars die gespecialiseerd zijn in parametrische verzekeringen, vermogensbeheerders en bedrijven die op zoek zijn naar vermogensbescherming.
Om deze obstakels te overwinnen, wilde het bedrijf een oplossing creëren die:
De oplossing
BitStone werkte nauw samen met de klant om een oplossing voor directe risico-overdracht te ontwerpen en te implementeren, gebaseerd op blockchain en smart contracts combineert financiële automatisering met een veilige, schaalbare cloudinfrastructuur.
Dit platform maakt gebruik van smart contracts en blockchaintechnologie om risico-overdrachtsovereenkomsten te automatiseren en uitbetalingen te activeren op basis van vooraf gedefinieerde voorwaarden, zoals specifieke natuurverschijnselen. De oplossing integreert ook cryptovaluta voor veilige financiële transacties, ondersteund door een robuuste cloudinfrastructuur om schaalbaarheid en betrouwbaarheid te garanderen.
Het team, dat bestond uit 6-8 experts op het gebied van blockchain, slimme contracten, cloudtechnologieën, Node.js, React en databasebeheer, werkte in een Agile SCRUM-framework met sprints van 3 weken, waarbij gebruik werd gemaakt van Continuous Integration (CI) en Continuous Delivery (CD) voor snelle ontwikkeling, testen en implementatie.
Technologieën
Slimme contracten en blockchain
Automatiseer risico-overdracht en uitbetalingen op basis van triggers zoals aardbevingen.
Cryptovaluta
Maakt veilige transacties mogelijk via cryptowallets zoals Metamask.
Cloudinfrastructuur (AWS)
Amazon EKS, Amazon S3 en DynamoDB.
Achterkant
Node.js, GraphQL, Redis.
Databank
PostgreSQL.
Voordelen
Verhoogde efficiëntie
Het platform automatiseert het inventariseren van risico's, het matchen van investeerders en het transactiebeheer, waardoor tijd en middelen worden bespaard.
Lagere kosten
De oplossing elimineert tussenpersoonkosten, wat mogelijk leidt tot lagere transactiekosten.
Verbeterde transparantie
Gebruikmaken van blockchain voor veilige en transparante risico-overdrachtsovereenkomsten.
Verbeterde schaalbaarheid
De oplossing is ontworpen om een groeiende gebruikersgroep en toekomstige risico's aan te kunnen.
Innovatieve oplossing
Biedt een nieuwe benadering van de overdracht van risico's van natuurlijke gebeurtenissen in de financiële dienstverlening.
Optimalisatie van bronnen
Met Amazon EKS wordt de toewijzing van resources geoptimaliseerd door het Kubernetes-cluster te schalen op basis van de daadwerkelijke workloads.
Infrastructuur als code
De IaC met Terraform maakt cloud-agnostisch infrastructuurbeheer mogelijk, waardoor de portabiliteit voor toekomstige migraties wordt verbeterd.
Live-applicatie
Het platform is operationeel en de eerste gebruikers accepteren het. Het datavolume neemt geleidelijk toe.
Beveiligingsoverwegingen
Beveiliging stond voorop tijdens de ontwikkeling en implementatie van het platform van de klant om het hoogste beschermingsniveau voor gebruikers en hun transacties te garanderen. De belangrijkste geïmplementeerde beveiligingsmaatregelen omvatten:
ISO 27001-certificering
Toepassen van best practices voor informatiebeveiligingsbeheer, om een uitgebreide bescherming van gegevens en systemen te garanderen.
AWS-beveiligingshub
Een gecentraliseerd systeem voor het bewaken van beveiligingsresultaten, waardoor proactieve detectie en beperking van bedreigingen mogelijk wordt.
m TLS
m TLS (wederzijdse TLS)
Versleutel de communicatie tussen services met wederzijdse authenticatie voor verbeterde beveiliging.
Tetrate (Zero Trust)
Een zero-trust-beveiligingsmodel afdwingen dat alle communicatiekanalen verifieert voordat toegang wordt verleend, zorgt voor strikte controle over netwerkinteracties.
PeckShield-audit
Bij een externe beveiligingsaudit zijn mogelijke kwetsbaarheden geïdentificeerd en aangepakt om een robuuste beveiliging van de kernfunctionaliteit van het platform te garanderen.
Belangrijkste inzichten
De samenwerking resulteerde in een Direct Risk Transfer-platform op basis van blockchaintechnologie dat gebeurtenisgebaseerde risicoafspraken vereenvoudigt door het aantal tussenpersonen te verminderen, uitbetalingen te automatiseren en de transparantie te verbeteren.
Met zijn veilige, transparante en schaalbare architectuur zet het platform een nieuwe standaard voor efficiëntie in de financiële dienstverlening.